Escrocherie uriașă cu inteligență artificială: 95 de milioane de euro furați dintr-o bancă italiană

Totul a început încă din luna februarie?!

Furt masiv prin înșelătorie digitală: 95 de milioane de euro sustrași din sistemul bancar italian

Un cetățean străin, stabilit în afara granițelor Europei, a devenit ținta principală a anchetelor judiciare din Milano, fiind suspectat de o fraudă informatică de amploare.

Această investigație se înscrie în contextul unei scheme elaborate care a vizat divizia de private banking a Intesa Sanpaolo, cunoscută sub numele de Fideuram.

Conform informațiilor furnizate de două surse apropiate situației către agenția Reuters, hoții au reușit să ducă la bun o operatiune complexă bazată pe tehnologia inteligenței artificiale, obiectivul final fiind transferul a 95 de milioane de euro către destinații externe.

Deși peste jumătate din suma totală a fost recuperată ulterior, o parte semnificativă, estimată la circa 36 de milioane de euro, rămâne în prezent pierdută, fiind imposibil de localizat.

Evenimentele care au condus la această escrocherie au luat amploare încă din luna februarie. La acea dată, Paolo Molesini, care ocupa funcția de președinte al Fideuram, a primit o comunicare digitală care, în aparență, provenea direct de la Carlo Messina, directorul general al Intesa Sanpaolo.

Prin intermediul unei aplicații de mesagerie instantanee, mesajul solicita sprijinul urgent al destinatarului pentru finalizarea unei operațiuni financiare desfășurate în străinătate. Pentru a consolida încrederea victimei, fraudatorii au inițiat ulterior un apel telefonic simulat.

De ce au refuzat ambele bănci să comenteze?

Acesta a fost atribuit unui partener de rang înalt al unui cabinet juridic de renume, iar vocea utilizată a fost generată sau amplificată prin algoritmi de inteligență artificială, menite să imite perfect tonalitatea avocatului respectiv.

Convingându-se că cererea era legitimă, Molesini a emis instrucțiuni către departamentul financiar al instituției pentru executarea mai multor transferuri. Banii au fost direcționați spre conturi deschise în jurisdicții externe, cu accent pe China și Hong Kong.

Detectarea rapidă a anomalilor din fluxurile de capital a permis Fideuram să alerteze imediat băncile implicate și organele de supraveghere din diverse state. Prin eforturile coordonate ale autorităților din Italia, Portugalia și China, s-a reușit recuperarea a aproximativ 53 de milioane de euro.

Restul fondurilor au dispărut după ce au traversat o rețea complicată de conturi offshore și au fost transformate în active digitale, precum criptomonede, conform detaliilor oferite de sursele citate.

Ambele entități bancare implicate, Intesa Sanpaolo și Fideuram, au optat pentru o poziție de rezervă, refuzând să emite declarații oficiale despre incident. În ceea ce privește conducerea internă, nici Molesini și nici ceilalți membri ai board-ului Fideuram nu fac obiectul unor anchete penale directe. Demisia lui Molesini din fruntea diviziei a avut loc în luna martie, motivarea oficială fiind motive personale, fără ca banca să ofere la acea vreme explicații suplimentare privind retragerea sa.

Acest caz se alătură unei serii de incidente recente în care tehnologiile emergente au fost exploatate de criminali. Tot în anul precedent, o altă schemă similară a vizat omul de afaceri Massimo Moratti. În acea instanță, hoții au folosit inteligența artificială pentru a clona vocea unui ministru italian, convingându-l pe Moratti să transfere aproape un milion de euro într-un cont extern.

Spre deosebire de cazul Fideuram, în incidentul Moratti, întreaga sumă a fost recuperată cu succes.