Unde dispar banii în economia digitală?
Banca Centrală a Indiei și agenția națională de informații financiare au demarat o anchetă comună care vizează cardurile de plată bazate pe criptomonede emise în afara țării. Aceste instrumente financiare offshore le permit rezidenților indieni să cheltuiască direct activele digitale la comercianții locali sau să retragă rupii de la bancomatele din întreaga țară, ocolind astfel sistemele bancare tradiționale.
Culture picks
Elliptic a detectat prima spălare de bani din hackul Binance
XRP Ledger se pregătește pentru o actualizare majoră a infrastructurii
Cum funcționează ecosistemul financiar Ether.fi?
Wear OS ar putea primi în curând o bară de stare permanentăÎn vizorul autorităților se află cardurile preplătite emise de platforme străine care operează în afara cadrului legislativ indian. Oficialii vor să stabilească dacă aceste soluții de plată crypto sunt folosite pentru a eluda controalele stricte asupra capitalului și legile privind gestionarea schimburilor valutare.
Explozia utilizării cardurilor offshore a creat breșe majore de conformitate pentru autoritățile monetare. În sistemul bancar clasic, verificarea identității și a sursei fondurilor este obligatorie pentru a preveni spălarea banilor și fluxurile financiare ilicite.
Cardurile crypto străine șterg însă aceste granițe, convertind activele digitale în monedă fiat chiar în momentul plății, ceea ce face imposibilă monitorizarea tranzacțiilor transfrontaliere de către instituțiile financiare locale.
Este moneda națională în pericol?
Reglementatorii se tem că această ușurință de a cheltui criptomonede ar putea submina stabilitatea rupiei. Permițând cetățenilor să tranzacționeze liber prin active digitale nereglementate, se creează un sistem financiar paralel, invizibil pentru guvern.
Se așteaptă ca Banca Centrală și unitatea de informații financiare să impună directive stricte procesatorilor de plăți.
Nu este exclus ca, în viitorul apropiat, rețelele de bancomate și terminalele comercianților să fie blocate pentru tranzacțiile care provin de la furnizori de carduri crypto neautorizați.
Ce instituții investighează cardurile crypto offshore? Ancheta este desfășurată în comun de Banca Centrală a Indiei (Reserve Bank of India) și Unitatea de Informații Financiare din India.
Ce rol joacă aceste carduri controversate? Ele permit utilizatorilor să cheltuiască active digitale direct la magazinele locale și să retragă numerar în rupii de la bancomatele din India.
