Calculator rebalansare portofoliu
După o creștere puternică a unui activ, portofoliul ajunge mai riscant decât ai decis inițial. Introdu valoarea actuală a trei poziții și ponderile pe care le vrei; calculatorul arată diferența în bani, cu sau fără aport nou.
Valorile pozitive înseamnă cumpărare, cele negative vânzare. Înainte de a vinde, verifică impozitul pe câștig și comisioanele: de multe ori este mai ieftin să rebalansezi direcționând aporturile noi spre poziția rămasă în urmă.
Întrebări frecvente
Cât de des se rebalansează?
O dată pe an, sau când o poziție se abate cu mai mult de cinci puncte procentuale de la țintă. Mai des înseamnă comisioane și impozite fără câștig demonstrat.
Rebalansarea crește randamentul?
Nu neapărat. Ea controlează riscul: te obligă să reduci ce a crescut mult și să cumperi ce a rămas în urmă, păstrând profilul pe care l-ai ales.
Ce fac dacă ponderile țintă nu dau 100%?
Calculatorul le normalizează proporțional, dar e mai bine să le corectezi tu — altfel nu știi exact ce portofoliu ai ales.