Inteligența artificială care schimbă regulile jocului în combaterea fraudelor financiare

Cum funcționează scutul digital împotriva escrocilor?

Tehnologia își face loc tot mai adânc în sectorul financiar, iar rezultatele se văd direct în capacitatea băncilor de a prinde escrocii din urmă.

Un exemplu concret este Smart Catcher, o soluție dezvoltată de Grupul CRIF — un nume greu în gestionarea riscurilor de credit și informații de business, cu o prezență puternică în Europa de Sud-Est.

Platforma nu se rezumă la o simplă adunătură de date; ea aduce laolaltă analize complexe și informații despre comportamentul fraudulos, dând băncilor puterea de a anticipa amenințări care se schimbă de la o zi la alta.

De ce e tot mai greu pentru bănci să trieze clienții?

În spatele ecranului, Smart Catcher pune la treabă un ecosistem uriaș care adună date din peste 40 de surse diferite. Sistemul se bazează pe mai mult de 100 de algoritmi de ultimă generație și pe o supraveghere continuă a atacurilor cibernetice.

Volumul este copleșitor: platforma procesează anual milioane de alerte legate de riscuri digitale și tentative de fraudă. Totul respectă standardul riguros ISO 27001 pentru securitatea informațiilor, iar guvernanța solidă a grupului garantează transparența datelor. În plus, aplicația a fostând gândită să fie flexibilă, așa că se mulează rapid pe noile cerințe legislative din banking și inteligență artificială.

Presiunea pe umerii bancherilor este uriașă. Pe de o parte, clienții vor deschidere de cont instant, digitală și fără bătăi de cap.

Ce spun experții despre noile capcane digitale?

Pe de altă parte, hoții au acum la dispoziție unelte mult mai simple, conduse chiar de inteligența artificială generativă. Fluturașii de salariu falși, extrasele de cont trucate sau buletinele contrafăcute sunt la ordinea zilei. Rezultatul?

Creditorii duc o luptă continuă pentru a găsi echilibrul fragil dintre viteză, fericirea clientului și un control strict al riscului.

Theodoros Polydoros, Directorul Executiv al ICAP CRIF România, insistă că o singură barieră nu e de ajuns.

Ce aduce nou ICAP CRIF pe piața regională?

„O protecție eficientă necesită o abordare stratificată, care combină semnale multiple, tehnologii avansate și expertiză de domeniu pentru a identifica inconsecvențele înainte ca acestea să se transforme în riscuri operaționale sau de credit”, explică el.

Metodologia din spatele Smart Catcher depistează rapid documentele modificate fie cu programe clasice de editare, fie generate direct de AI. Soluția urmărește documentul pas cu pas: de la prima mână și verificarea calității, până la clasificarea automată, extragerea datelor și trimiterea de alerte imediate.

Prezentă în Grecia, România, Bulgaria și Cipru, ICAP CRIF oferă expertiză integrată atât pentru bănci, cât și pentru companii din alte industrii. Prin date, analize și soluții de conformitate, compania ajută la simplificarea înregistrării clienților și la o gestionare mai inteligentă a riscurilor. Portofoliul se sprijină pe cinci piloni: business intelligence și managementul riscului, ratinguri, soluții de vânzări și marketing, tehnologii avansate de date, plus consultanță strategică. Toate acestea ajută companiile să ia decizii grele pe baze sigure și să crească sănătos. Acest articol este publicat cu sprijinul Raiffeisen Bank.